Leistungen
Alles, was Ihre Finanzen betrifft.
15 ausgewählte Gesellschaften und Partner, ein Ansprechpartner. Sie müssen nicht wissen, welches Thema zuerst dran ist — das klären wir gemeinsam.
Bereich
Privatkunden
Absicherung, Gesundheit, Vorsorge, Vermögen und Immobilie — für Sie und Ihre Familie.
Finanzberatung
Ganzheitliche Analyse
Der Startpunkt jeder Zusammenarbeit: eine vollständige Bestandsaufnahme Ihrer Finanzen und Ziele. Daraus entsteht ein Fahrplan mit klaren Prioritäten statt einer Sammlung einzelner Verträge.
- Analyse von Einnahmen, Ausgaben, Verträgen und Vermögen
- Zieldefinition für die nächsten 5, 10 und 25 Jahre
- Priorisierter Maßnahmenplan, schriftlich dokumentiert
Versicherungsoptimierung
Prüfen & sparen
Bestehende Verträge werden geprüft: Wo ist der Schutz zu knapp, wo zahlen Sie doppelt, wo ist der Beitrag nicht mehr marktgerecht?
- Vertragscheck über alle Sparten hinweg
- Beitragsoptimierung ohne Leistungsverlust
- Kündigung und Wechsel werden für Sie abgewickelt
Zahnzusatzversicherung
Top-Empfehlung
MeistgefragtZahnersatz ist der Bereich, in dem die gesetzliche Kasse am spürbarsten aufhört. Eine Krone, ein Implantat oder eine Brücke kann schnell vierstellig werden — genau hier setzt die Zahnzusatzversicherung an.
- Hohe Erstattung bei Zahnersatz, Inlays und Implantaten
- Professionelle Zahnreinigung und Prophylaxe inklusive
- Kieferorthopädie für Kinder mitversicherbar
- Frühzeitiger Abschluss senkt Wartezeiten und Ausschlüsse
Krankenzusatzversicherung
Mehr als die GKV
Die gesetzliche Krankenversicherung deckt die Grundversorgung ab — nicht mehr. Mit gezielten Zusatzbausteinen heben Sie Ihren Versorgungsstandard spürbar an, ohne die GKV zu verlassen.
- Erweiterte Leistungen über den gesetzlichen Katalog hinaus
- Schnellere Termine bei Fachärztinnen und Fachärzten
- Hochwertigere medizinische Versorgung, z. B. Ein- oder Zweibettzimmer
- Individuelle Zusatzleistungen wie Sehhilfen, Heilpraktiker oder Vorsorge
Vorteile gegenüber der gesetzlichen Krankenkasse
- Erweiterte Leistungen über den gesetzlichen Katalog hinaus
- Schnellere Termine bei Fachärztinnen und Fachärzten
- Hochwertigere medizinische Versorgung, z. B. Ein- oder Zweibettzimmer
- Individuelle Zusatzleistungen wie Sehhilfen, Heilpraktiker oder Vorsorge
Private Krankenversicherung
Voll privat versichert
Für Selbstständige, Beamtinnen und Beamte sowie Gutverdienende kann die private Krankenversicherung sinnvoll sein. Entscheidend ist eine ehrliche Rechnung über die gesamte Lebenszeit — inklusive Beitragsentwicklung im Alter.
- Prüfung, ob PKV in Ihrer Situation überhaupt vorteilhaft ist
- Leistungsvergleich statt reinem Beitragsvergleich
- Beitragsstabilität und Altersrückstellungen im Blick
- Sorgfältige Gesundheitsprüfung vor dem Antrag
Altersvorsorge
Ruhestand mit Plan
Wir rechnen Ihre Versorgungslücke transparent durch — gesetzlich, betrieblich und privat — und schließen sie in verträglichen Schritten.
- Auswertung der Renteninformation
- Inflationsbereinigte Hochrechnung
- Kombination aus Sicherheit und Renditebausteinen
Vermögensaufbau
Struktur statt Timing
Vermögensaufbau lebt von Struktur, nicht von Timing. Wir definieren Anlagehorizont, Risikoprofil und Sparrate — und bleiben dann konsequent.
- Breite Streuung über Anlageklassen
- Regelmäßige Sparpläne statt Markt-Wetten
- Jährliche Überprüfung und Rebalancing
Immobilienfinanzierung
Realistisch gerechnet
Eine Finanzierung ist dann gut, wenn sie auch in schwierigen Jahren trägt. Wir rechnen realistisch — inklusive Nebenkosten, Rücklagen und Anschlussfinanzierung.
- Machbarkeits- und Budgetcheck vor der Besichtigung
- Konditionsvergleich über das Partnernetzwerk
- Fördermittel und Anschlussfinanzierung im Blick
Berufsunfähigkeit
Einkommen absichern
Ihr Einkommen ist Ihr wichtigstes Vermögen. Fällt es weg, hilft kein Sparplan. Deshalb steht die Einkommensabsicherung früh auf der Liste.
- Bedarfsermittlung statt Standardhöhe
- Sorgfältige Gesundheitsprüfung im Vorfeld
- Dynamik- und Nachversicherungsoptionen
Strom & Gas
Fixkosten senken
Finanzielle Sicherheit beginnt bei den laufenden Kosten. Strom- und Gastarife werden geprüft und gewechselt, das gesparte Geld fließt in Ihre Absicherung oder Ihren Sparplan.
- Tarifvergleich für Strom und Gas
- Wechsel wird für Sie abgewickelt
- Jährliche Kontrolle statt teurer Grundversorgung
Bereich
Firmenkunden
Versorgung, Benefits und Risikoschutz für Ihr Unternehmen und Ihr Team.
Betriebliche Vorsorge
bAV & Versorgungswerk
Für Unternehmen: betriebliche Altersvorsorge und Gruppenlösungen, die Mitarbeitende binden und den Aufwand in der Verwaltung gering halten.
- Konzeption und Einführung der bAV
- Mitarbeiterinformation und Einzelberatung
- Laufende Betreuung des Bestands
Betriebliche Krankenversicherung
Gesundheitsbudget fürs Team
Ein festes Gesundheitsbudget pro Kopf — meist ohne Gesundheitsprüfung, steuerlich absetzbar und für Mitarbeitende sofort spürbar.
- Budget frei einsetzbar für Zahn, Sehhilfe, Vorsorge oder Facharzt
- Aufnahme in der Regel ohne Wartezeit
- Verwaltung und Mitarbeiterinformation übernehmen wir
Firmenabsicherung
Haftung, Sach- und Betriebsrisiken
Haftung, Sachwerte, Ertragsausfall und Cyber: Wir prüfen, welche Risiken Ihren Betrieb wirklich treffen können, und richten die Deckungssummen an Ihrer Bilanz aus.
- Risikoanalyse über alle Betriebsbereiche
- Betriebsunterbrechung und Cyber immer mitgeprüft
- Ein Ansprechpartner im Schadenfall
Mitarbeiterbindung
Benefits, die bleiben
Benefits wirken nur, wenn sie ankommen. Wir bauen ein Paket aus Vorsorge, Gesundheit und Netto-Extras und erklären es persönlich im Betrieb.
- Kombination aus bAV, bKV und Netto-Bausteinen
- Sprechstunden und Einzelgespräche vor Ort
- Jährliche Auswertung der Nutzung
Nicht sicher, wo Sie anfangen sollen?
Der Allfinanz-Check gibt Ihnen in wenigen Minuten eine erste Orientierung.